- 第四屆年度 CNBC FA 100 排名旨在表彰幫助人們成功駕馭財務生活的諮詢公司。CNBC FA 100 顧問排名考慮的因素不僅僅是管理的資產。
在不確定的時期——動蕩的市場、高通脹、地緣政治動盪——我們經常寫財務顧問向客戶推薦的內容。
這個建議通常歸結為“保持冷靜”和“不要讓短期消息導致衝動行為，從而產生長期後果”。 許多顧問還提醒已經制定計劃的客戶需要信任並堅持到底。
這導致了一些讀者的下一個考慮。 沒有計劃？ 可能是時候做一個了。
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以下是對 CNBC 2022 年 FA 100 頂級財務諮詢公司名單的更多報導：
- 根據 CNBC 的頂級顧問如何在經濟衰退前進行投資
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幫助消費者做出明智的理財決策是 CNBC 個人理財團隊工作的關鍵部分，其中包括確定何時尋求幫助以及向誰尋求幫助。
這一使命一直是 CNBC FA 100 榜單背後的一大推動力，該榜單現已進入第四個年頭。 該列表基於 CNBC 與數據提供商 AccuPoint Solutions 合作開發的專有方法。 該流程首先從 SEC 提交的 39,818 家註冊投資諮詢公司名單中挑選出數據，然後篩選到最後的 100 家。在此處查看完整的方法。
CNBC 榜單上排名靠前的顧問平均從業 30 年，管理的資產總計超過 3000 億美元。
但這並不是他們上榜的唯一——甚至是主要——因素。
CNBC FA 100 表彰那些最能幫助人們度過財務生活的諮詢公司。 我們考慮了公司提供的服務及其專長等因素。 今年，我們首次考慮了公司僱用的認證財務規劃師的數量，認識到指定為規劃產品提供的專業知識。
大流行激發了消費者與財務顧問合作的興趣。 根據 2022 年西北相互規劃與進展研究，近五分之一的成年人（18%）在 Covid-19 大流行之前沒有顧問，他們表示他們現在已經開始或計劃使用顧問。
在調查的 2,381 名受訪者中，35% 的人與顧問一起工作。
擁有財務顧問的受訪者表示，他們對解決財務問題（包括管理債務、退休計劃和實現長期財務安全）的能力更有信心。 與沒有顧問的人相比，他們也更有可能在大流行期間積累儲蓄。
然而，報告表明，許多消費者並沒有考慮將顧問作為他們獲得財務幫助的首選。 顧問技術平台 intelliflo 最近的一項調查發現，59% 的受訪者想要財務建議，但不確定從哪裡獲得。 這些數字在接受調查的 Z 世代中躍升至 71%，在千禧一代中躍升至 72%。 該公司對 2,067 名成年人進行了調查。
其中許多消費者最終轉向家人、朋友或數字資源尋求答案。 大約三分之一（32%）的人使用註冊投資顧問。
除了意識之外，對成本的擔憂也在起作用。在這一點上，在 intelliflo 調查中，有 35% 的人表示他們認為他們沒有足夠的錢聘請財務顧問。
不要相信這個神話：財務建議不僅適用於富人。 此外，諮詢公司並非一刀切，而且許多諮詢公司並不要求客戶攜帶大量可投資資產。
您為財務諮詢支付的方式和費用也可能因顧問和服務範圍的不同而有很大差異。 例如，您可能會根據您要求顧問管理的資產支付管理費，或者每月、每年或基於項目的固定費用。 其他人提供小時費率。
如果您正在尋求經濟援助，我們希望 CNBC 的 FA 100 可以成為您搜索的資源。 該排名旨在用作尋找顧問的投資者的起點。 我們希望此列表將有助於縮小您的搜索範圍。 如果您正在尋找具有特定專業或背景的顧問，請在 XY Planning Network 和 FPA PlannerSearch 等網站上進行搜索。
當您尋找您可以信任的人時，期望會採訪幾位顧問，他們覺得他適合您的生活和財務需求。
CFP 委員會建議向潛在顧問提出以下 10 個問題：
- 你的資格和證書是什麼？你提供什麼服務？你對我有信託責任嗎？你的財務規劃方法是什麼？你通常與哪些類型的客戶合作？你會是唯一和我一起工作的顧問嗎？我將如何為您的服務付費？您通常收取多少費用？其他人會從您給我的財務建議中獲益嗎？您是否曾因職業生涯中的任何非法或不道德行為而受到公開處分？
在最後一個問題上不要相信他們的話。 您可以在 BrokerCheck 和 SEC 上查找顧問的記錄，並通過 CFP 委員會驗證 CFP 認證。
詢問顧問是否可以提供客戶的參考也很聰明。
在美國東部時間今天下午 12 點收看 CNBC 的“中場休息報告”，看看 Woodley Farra Manion 的 George Farra，該公司今年首次在 CNBC FA 100 榜單上名列前茅。
