儘管過去幾天股市上漲，但一些投資者顯然厭倦了今年退休賬戶出現虧損。 Alight Solutions 的新數據顯示，上個月 401(k) 計劃中的絕大多數日常交易從股票轉向固定收益。
“幾乎每次華爾街大幅下跌時，我們都會看到人們將資金從股票中轉移到債券中，”Alight Solutions 的研究主管 Rob Austin 說，該公司衡量超過 200 萬 401 的每日交易活動(k) 投資者，擁有約 2000 億美元的資產。
奧斯汀指出，9 月的運動比 8 月和 7 月更為明顯。 “恰逢市場下跌，這並不奇怪，”他說。
根據 Alight Solutions 401(k) 指數，投資者主要在穩定價值基金中尋求安全，9 月份有 80% 的交易資產投入其中。 貨幣市場基金獲得了 15% 的資金流入，而債券基金獲得了約 2% 的資產。
與此同時，50% 的交易資金來自目標日期基金，這些基金旨在隨著年齡的增長而更加保守地進行投資。 超過三分之一的資金流出來自美國大盤股和中盤股美國股票基金。
迄今為止，由 60% 的股票和 40% 的債券組成的傳統投資組合已損失約 20% 的價值，但大多數投資顧問建議堅持平衡策略。 一些人說，隨著債券收益率的提高，這種組合看起來比多年來更好。
財務顧問還告誡不要在市場動盪時轉換策略。 試圖把握市場時機可能意味著投資者鎖定損失並錯過上漲機會。
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佛羅里達州博卡拉頓 Ulin & Co. Wealth Management 的認證財務規劃師 Jon Ulin 說：“如果你早上醒來並決定套現並彌補損失，那要么為時已晚，要么是一個錯誤的決定。” “現金不會提供太多股息，也無助於隨著時間的推移在多元化投資組合中彌補 8% 的通貨膨脹損失。”
對於不需要在 10 年或更長時間內提取資金的中等風險投資者來說，60/40 的分配比例可能是一個很好的起點。 一些顧問表示，我們今年看到的股票和債券同時下跌的情況可能是反常現象。
馬薩諸塞州韋爾斯利山 Ebersole Financial 的 Arthur JW Ebersole 表示：“只要通脹得到控制，我們預計債券將恢復其作為安全資產和提供相對安全收入的歷史角色。”
對於真正無法承受風險的投資者而言，現金目前可能不是一個糟糕的佔位符。 但風險規避者應該知道，很難以 3% 的回報率獲得他們退休所需的回報。
“這對我的隊友來說真的很容易 [and I]，或者我們的行業，說，’好吧，別擔心，只要採取長期方法，從長遠來看，一切都會好起來的，’”費城 Zenith Wealth Partners 首席執行官傑森雷說。
雷建議投資者分解他們的投資組合，以查看不同資產類別的回報。 他建議增加派息股票作為一種價值投資，並建議具有較長時間跨度的年輕投資者增加另類投資，包括投資早期創業公司和房地產。
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